La reforma previsional no consideró aumentar la edad de jubilación de las mujeres, como planteó la comisión Marcel, pero sí fijó varias trabas con el objetivo de que la edad de retiro femenina se postergara hasta los 65 años. 

La primera es que las mujeres que se pensionan a la edad legal (60 años) deberán usar los recursos que ahorraron en la Administradora de Fondos de Pensión (AFP) para financiar su pensión hasta los 65 años, fecha en que recién pueden recibir la Pensión Básica Solidaria (PBS) de $ 75.000, una vez que la reforma esté en régimen, siempre y cuando pertenezcan al 60% más pobre de la población. 

En cambio, con el nuevo esquema, si la mujer opta por postergar cinco años su retiro, sus ahorros le permitirán aumentar el monto de su pensión gracias al Aporte Previsional Solidario (APS). El subsidio se reduce en forma gradual hasta llegar a cero cuando la pensión autofinanciada es de $ 200.000. 

En concreto, puede darse el caso de que una mujer con poco dinero en su cuenta de capitalización sólo pueda financiar una pensión menor que el monto básico por ese período. Por ejemplo: en 2012, si la mujer a los 60 años se autofinanció una pensión de $ 50.000, este monto sube a $ 106.000 si posterga su entrega cinco años. Ello, además, no considera los aportes adicionales a su cuenta de capitalización ni tampoco los años de menos que tiene que financiar el beneficio. 

En tanto, las mujeres que no tengan ahorros en sus cuentas de AFP están obligadas a esperar hasta los 65 años para optar por la PBS con el monto mínimo. Sin embargo, esta situación no difiere de lo que ya ocurre, porque para recibir una de las actuales pensiones asistenciales el requisito es tener 65 años, sea el beneficiario hombre o mujer. 

Otro dato relevante es que las mujeres que hoy quieran aspirar a una pensión mínima garantizada deben haber cumplido 20 años de cotizaciones en el sistema de AFP, requisito que muy pocas logran.