Aujourd'hui, les futurs ou jeunes retraités ne souhaitent plus transmettre un bien ou un capital, mais des valeurs humaines. C'est le principal enseignement d'une étude réalisée par la banque HSBC au niveau mondial. 

HSBC vient de publier les résultats d’une étude gigantesque. Réalisée dans 21 pays, en partenariat avec l’Institute of Ageing (institut du vieillissement) de l’université d'Oxford, auprès de 21.000 personnes, âgées de 40 à 79 ans, elle révèle que la majorité des futurs retraités s’attachent surtout à transmettre des valeurs avant un capital.

Selon l’étude, seuls 10 % de chaque génération souhaitent laisser à leurs héritiers un capital et 20 % un bien immobilier. A contrario, 60 % désirent transmettre à leurs descendants leur conception de la vie et leurs connaissances. Dans le détail des zones géographiques, la conception de la vie est plébiscitée en Europe (41 % des réponses) et en Amérique du Nord (40 %), le savoir en Amérique Latine (49 %), tandis qu’au Moyen-Orient et en Afrique, la religion est plus souvent citée. Les Russes veulent transmettre à 40 % des biens immobiliers et en Asie prédomine la façon de voir la vie (29 %). Cette préférence pour une transmission des valeurs humaines est souvent le fait des femmes, les hommes eux citent plus souvent le legs d'argent ou de bien immobilier. 

D'autres thèmes sont abordés dans l'étude. A titre d’exemple, les 40-59 ans sont favorables très majoritairement à une aide gouvernementale pendant leur retraite. Mais dans pratiquement tous les pays, ils pensent que cela ne sera pas le cas. A ce propos, Clive Bannister, directeur de la branche assurance de HSBC souligne : « les gens veulent en majorité que l’Etat mette en place des systèmes d’épargne retraite individualisée et dans de nombreux cas sont prêts à travailler plus longtemps ». Ainsi, 68 % des Allemands et 48 % des Français estiment comme prioritaire le développement de systèmes de retraite privés par l’Etat. A l’inverse, 46 % des Japonais et 37 % des Britanniques sont plutôt pour un départ à la retraite plus tardif. Autre vue, 33 % des Suédois sont pour un relèvement des impôts pour venir en aide aux personnes âgées.

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